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基金从业考试《基金法律法规》知识点:申购和赎回的资金结算

2016-10-20 11:01:26 来源: www.kuke99.com 阅读: 880 编辑: 超老师

库课网作为国内职业资格考试在线教育学习的知名平台,主营业务包括:专升本考试培训、教师资格考试培训、教师招聘培训、会计从业考试培训、初中级会计职称考试培训、基金从业考试培训、医疗卫生考试培训、学士学位英语考试培训等。为了更好的帮助正在备考基金从业考试的学员,库课网特别整理了《基金法律法规》知识点:申购和赎回的资金结算,希望能给学员们带来帮助。

资金结算分清算和交收两个环节

(1)清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。

(2)交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付,从而完成整个交易过程。

基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。按照清算结果,投资者的申购和赎回资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户或从基金的银行存款账户转移至投资者的资金账户。

由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行,为保护基金投资人的利益,有关法规明确规定,基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

目前,我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户,赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些,一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达投资者资金账户。

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